L'investisseur et son patrimoine immobilier

Sociétés et domaines d’activité concernés : Cette formation s’adresse à tous les professionnels ou sociétés (leurs collaborateurs) des secteurs de l’immobilier et de la gestion du patrimoine.

Publics concernés : Collaborateurs de sociétés de promotion immobilière ou de transactions, de banques, de sociétés de gestion de patrimoine, ainsi que les professionnels du chiffre et du droit.

• Il n’y a pas de prérequis pour suivre cette formation

• 1ère journée :Introduction : Caractéristiques du patrimoine des français
  

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  Composition du patrimoine des français

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  Stratégie Patrimoniale : Définition et fonction

• 1 : Connaître l’environnement du marché immobilier français
  

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• Le poids de l’immobilier dans le patrimoine des ménages
  

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• Les principales parties prenantes
  

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• L’Immobilier : valeur refuge
  

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• L’évolution des prix sur le marché immobilier
• L’évolution des volumes de transactions
  

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• 2 : Appréhender les composantes de la situation du client
  

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• Le M2O du client (Objectifs, Motivation et Moyens)
  

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• Préconiser un investissement immobilier (neuf ou ancien, nu ou meublé, avec ou sans dispositif fiscal)
  

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• Notion de rentabilité, rendement et TRI (Taux de Retour sur Investissement) ou ROI
  

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• 3 : Maîtriser les dispositifs fiscaux liés à l’investissement immobilier
  

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• Rappel des dispositifs fiscaux d’aide à l’investissement en logement nu et meublé (Régime général, Pinel, LMNP Censi-Bouvard et Amortissable)
  

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• Le statut du Loueur en Meublé Professionnel – LMP VS LMNP
  

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• Le plafonnement des niches fiscales
  

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• Les dispositifs fiscaux hors plafonnement des niches fiscales – Monument Historique, Déficit Foncier, Malraux.
  

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• L’achat en démembrement de propriété (usufruit/nue-propriété)
  

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• 2ème journée :
• 4 : Savoir déclarer son patrimoine immobilier et ses revenus locatifs (foncier et/ou BIC)
  

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• Rappel des modalités d’imposition des revenus « Logement Nu » – Revenus Fonciers
  

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• Rappel des modalités d’imposition des revenus « Logement Meublé » – Revenus BIC
  

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• Imposition des revenus « Logements détenus par l’intermédiaire d’une SCI »
  

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• IFI – Impôt sur la fortune immobilière
  

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• 5 : Créer, gérer et transmettre un patrimoine immobilier à travers une société
  

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• Recourir à une SCI, SARL de famille ou SAS (SASU) dans le cadre d’une stratégie patrimoniale
  

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• Création et fonctionnement de la SCI (Statuts, Choix fiscal IR/IS, Répartition des pouvoirs, Apports, Comptes courants, Amortissements…)
  

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• Optimisation successorale : Investir avec ses enfants – Transmettre et garder le pouvoir – Protéger le conjoint ou concubin – Démembrer la SCI
  

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• Nos formations sont organisées pour la plupart, en centre d’affaires. Elles bénéficient de conditions matérielles de qualité, dans des salles pré-sélectionnées.
• Par ailleurs et sur demande, nous nous déplaçons et fournissons sur site et au besoin, le matériel nécessaire. Nos formules peuvent être proposées selon des formats mixtes  : présentiel, formation en Visio ou audio conférence, formations par séquences, formation spot de demi-journées.
• Au plan pédagogique, la conduite de la séance est centrée sur l’atteinte des objectifs pédagogiques, qui sont régulièrement répétés ou explicités. Dans ce but, le cours alterne les apports pratiques et théoriques.
• La progression s’effectue par étapes successives qui amèneront les participants à situer leur fonction dans un cadre juridique maîtrisé.

Plusieurs phases de cas pratiques, exercices, QCM ou QRU intermédiaires ou de fin de session, sont proposées aux participants pour leur permettre d’assimiler les contenus théoriques et de s’approprier les savoirs faire opérationnels.

La validation est ainsi progressive.

Une attestation sera remise à chaque stagiaire qui aura suivi la totalité de la formation.

En fin de formation, les participants remplissent une note d’appréciation sur la qualité ressentie de la prestation fournie.

Ils sont également sollicités, plusieurs semaines après la prestation, pour recueillir leur ressenti à froid.

Ces éléments sont analysés et pris en compte, lors des réunions pédagogiques post-sessions, pour faire évoluer nos prestations ultérieures.

Nous vous aidons à trouver la meilleure solution de prise en charge financière de nos actions de formation :

• FIF PL,
• AGEFIPH,
• AGEFICE,
• OPCO,
• KAIROS,
• CPF,
• AIF,
• Dispositif CR.