FORMATION : Banque & Finance

"Les métiers de l'immobilier, de la banque et de la finance sont voisins et font l'objet d'une intégration globale par de nombreux acteurs économiques. Leur proximité nous conduit à proposer des formations dédiées qui pourront être transversales à différents pôles métiers."

Thématique

Notre expérience nous montre que quelque soit la place du collaborateur dans son entreprise ou son unité, le développement de ses compétences et de ses savoirs faire passe par des formations qui ne font pas partie intégrante de son cœur de métier. Mais qui viennent utilement et avec pertinence, en complément

Public concerné

Nos formations s'adressent essentiellement aux différents acteurs de l'immobilier, dans toutes les filières et composantes métiers. Autant de collaborateurs qui peuvent souhaiter développer leur compétences en analyse financière, connaissance de l'entreprise, financement, comptabilité, recouvrement, procédures collectives, règlements amiables et contentieux, modes alternatifs de résolution des conflits.

Les différentes formations proposées :

Qualité et pédagogie

Nos formations standards ou multithèmes sont toutes accompagnées de réunions pédagogiques multicanal préalables et postérieures, avec nos clients comme nos formateurs.

 

Tarification & politique de prix


Nous contacter pour étudier, en concertation et selon vos projets
et besoins, la solution la mieux adaptée. .

 
logo-sticky-cafaab

Formation

logo-sticky-cafaab

Formation

Sociétés et domaines d’activité concernés : Cette formation s’adresse à tous les professionnels ou sociétés (leurs collaborateurs) des secteurs de l’immobilier et de la gestion du patrimoine.


Publics concernés : Collaborateurs de sociétés de promotion immobilière ou de transactions, de banques, de sociétés de gestion de patrimoine, ainsi que les professionnels du chiffre et du droit.


Prérequis : Une connaissance « à minima » de l’environnement de l’immobilier (neuf et ancien)


Objectifs :


  • Maîtriser les différents types d’investissements locatifs immobiliers

  • Identifier parfaitement les incidences fiscales liées à l’acquisition d’un bien

  • Savoir se livrer à une analyse patrimoniale et à une recommandation d’investissement

  • Programme sur 2 jours.

    1ère journée :Introduction : Caractéristiques du patrimoine des français


    Composition du patrimoine des français


    Stratégie Patrimoniale : Définition et fonction


  • 1 : Connaître l’environnement du marché immobilier français

  • Le poids de l’immobilier dans le patrimoine des ménages

  • Les principales parties prenantes

  • L’Immobilier : valeur refuge

  • L’évolution des prix sur le marché immobilier
  • L’évolution des volumes de transactions

  • 2 : Appréhender les composantes de la situation du client

  • Le M2O du client (Objectifs, Motivation et Moyens)

  • Préconiser un investissement immobilier (neuf ou ancien, nu ou meublé, avec ou sans dispositif fiscal)

  • Notion de rentabilité, rendement et TRI (Taux de Retour sur Investissement) ou ROI

  • 3 : Maîtriser les dispositifs fiscaux liés à l’investissement immobilier

  • Rappel des dispositifs fiscaux d’aide à l’investissement en logement nu et meublé (Régime général, Pinel, LMNP Censi-Bouvard et Amortissable)

  • Le statut du Loueur en Meublé Professionnel – LMP VS LMNP

  • Le plafonnement des niches fiscales

  • Les dispositifs fiscaux hors plafonnement des niches fiscales – Monument Historique, Déficit Foncier, Malraux.

  • L’achat en démembrement de propriété (usufruit/nue-propriété)


  • 2ème journée :
  • 4 : Savoir déclarer son patrimoine immobilier et ses revenus locatifs (foncier et/ou BIC)

  • Rappel des modalités d’imposition des revenus « Logement Nu » – Revenus Fonciers

  • Rappel des modalités d’imposition des revenus « Logement Meublé » – Revenus BIC

  • Imposition des revenus « Logements détenus par l’intermédiaire d’une SCI »

  • IFI – Impôt sur la fortune immobilière

  • 5 : Créer, gérer et transmettre un patrimoine immobilier à travers une société

  • Recourir à une SCI, SARL de famille ou SAS (SASU) dans le cadre d’une stratégie patrimoniale

  • Création et fonctionnement de la SCI (Statuts, Choix fiscal IR/IS, Répartition des pouvoirs, Apports, Comptes courants, Amortissements…)

  • Optimisation successorale : Investir avec ses enfants – Transmettre et garder le pouvoir – Protéger le conjoint ou concubin – Démembrer la SCI


  • Qualité : A la fin de la formation, les stagiaires remplissent une fiche d’appréciation sur la qualité ressentie de la prestation fournie.

  • Sanction : Une attestation sera remise à chaque stagiaire qui aura suivi la totalité de la formation.

  • Validation : A la fin de chaque journée, un questionnaire à choix multiple permet de vérifier l’acquisition correcte des compétences.

  • Organisation : Le cours alterne systématiquement les apports pratiques et théoriques du formateur avec l’analyse en séance, de fiches produits et fiches thèmes. La progression s’effectue par étapes successives qui amèneront le stagiaire à mieux appréhender son rôle de commercial spécialisé dans le neuf.